Las finanzas son un tema complejo y de cuidado si te gusta mantener el control y una buena estructura para el manejo de ingresos y gastos. Esto no solo se aplica a nivel empresarial, también es necesario a nivel personal

¿Qué es un Asesor Financiero?

Uno de los aspectos fundamentales de un asesor financiero es su relación con el cliente, ya que ésta se basa en el grado de confianza que tiene con el mismo. El asesor financiero deberá velar por los intereses del cliente como si fueran los suyos propios. Por ello, el asesor deberá siempre ofrecer independencia y objetividad en todas las recomendaciones, contemplando el largo plazo y también debe crear, cultivar y mantener la estrecha relación con su cliente.

Un asesor financiero suele poseer una titulación superior, correspondiéndose ésta al campo de las Ciencias Económicas, como puede ser, economía, administración y dirección de empresas e incluso contabilidad, si bien es cierto que también puede contar con posgrados en Finanzas o Mercados de Capitales.

¿Qué hace un Asesor Financiero?

Brindar consultoría o asesoría financiera profesional y gestoría de transacciones a los clientes:

• Identificar las necesidades y objetivos de los clientes y evaluar sus acciones de inversión presentes y futuras.
• Comprar y vender productos financieros, tales como acciones, monedas extranjeras, entre otros, en representación de agentes de inversión y clientes.
• Desarrollar estrategias de inversión y comercio procurando satisfacer los intereses de sus clientes.
• Promocionar productos y servicios financieros.
• Educar, aconsejar y asesorar en cuanto a inversiones y finanzas.

Llevar un registro detallado de las transacciones realizadas y las decisiones tomadas:

• Hacer seguimiento a los portafolios de inversión de los clientes para asegurar que cada transacción realizada cumpla con las leyes aplicables.

Establecer relaciones comerciales con los clientes:

• Llevar un registro de clientes y transacciones potenciales

Buscar oportunidades para acceder y desarrollar mercados y productos de corretaje:

• Estar al corriente de todo lo relativo a la parte legal y financiera vinculada con el área.
• Coordinar y dirigir una investigación de las tendencias del mercado y demás temas relacionados de manera semanal y trimestral.
• Hacer investigaciones de mercado, analizando la información y los modelos financieros.

Contribuir con el desarrollo de la gestión de la empresa:

• Cooperar con el objetivo de la empresa en cuanto a los ingresos brutos y netos.
• Trabajar en conjunto con compañeros de trabajo en el levantamiento de información, estadísticas y tendencias.